อนาคตของธนาคารกับ Agentic AI

Key takeaway

• Agentic AI กำลังปฏิวัติวงการธนาคารด้วยความสามารถในการทำ Process Automation ระดับสูง ที่เหนือกว่าระบบ Rules-based แบบเดิม ส่งผลให้เกิดการพัฒนาทั้งด้านต้นทุน ประสิทธิภาพการทำงาน และประสบการณ์ลูกค้า
• จากการสำรวจผู้บริหารธนาคารระดับสูง พบว่า 70% ขององค์กรกำลังใช้งาน Agentic AI โดยแบ่งเป็นการใช้งานจริง 16% และโครงการนำร่อง 52% แสดงให้เห็นถึงการยอมรับเทคโนโลยีนี้อย่างกว้างขวาง
• ผู้บริหารส่วนใหญ่เห็นประโยชน์ของ Agentic AI ในหลายด้าน โดยเฉพาะการปรับปรุงระบบตรวจจับการฉ้อโกง (56%) การเสริมความปลอดภัย (51%) การลดต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพ (41%) และการยกระดับประสบการณ์ลูกค้า (41%)

Agentic AI กำลังก้าวเข้าสู่ยุคแห่งการเติบโตเต็มรูปแบบ นำมาซึ่งโอกาสใหม่ๆ ในวงการการเงินและการธนาคาร สถาบันการเงินทั่วโลกกำลังประยุกต์ใช้ Agentic AI เพื่อยกระดับประสิทธิภาพการทำงาน จัดการระบบซับซ้อน และวิเคราะห์ข้อมูลไร้โครงสร้างจำนวนมหาศาล เพื่อการตัดสินใจและดำเนินการที่แม่นยำทั้งแบบอัตโนมัติและกึ่งอัตโนมัติ

Sameer Gupta ผู้นำด้าน AI ในภาคบริการทางการเงินของ EY ประจำอเมริกา อธิบายว่า "ความก้าวหน้าของ Agentic AI ทำให้การทำ Process Automation ในระดับที่ไม่เคยเป็นไปได้มาก่อนกลายเป็นจริง ซึ่งแตกต่างจากระบบ Rules-based แบบดั้งเดิมอย่าง Robotic Process Automation ส่งผลกระทบเชิงบวกอย่างมีนัยสำคัญต่อโครงสร้างต้นทุน ประสิทธิภาพการทำงาน และประสบการณ์ลูกค้า"

ศักยภาพของ Agentic AI ครอบคลุมหลากหลายด้าน ตั้งแต่การตอบสนองต่อคำร้องขอบริการลูกค้าแบบอัตโนมัติ ระบบอนุมัติสินเชื่อที่ชาญฉลาด การปรับแผนการชำระเงินให้สอดคล้องกับรอบเงินเดือนลูกค้า ไปจนถึงการสกัดข้อมูลสำคัญจากสัญญาทางการเงินที่ซับซ้อน ทั้งหมดนี้กำลังเปลี่ยนโฉมประสบการณ์ลูกค้าและกระบวนการทำงานของสถาบันการเงินอย่างรอบด้าน

Murli Buluswar หัวหน้าฝ่ายวิเคราะห์ธนาคารส่วนบุคคลของ Citi ในสหรัฐฯ ย้ำถึงความสำคัญของการปรับตัว "ความสามารถขององค์กรในการนำเทคโนโลยีล้ำสมัยมาใช้และปรับโครงสร้างการทำงานจะเป็นตัวแบ่งแยกชัดเจนระหว่างองค์กรที่ประสบความสำเร็จกับองค์กรที่ล้าหลัง ทั้งบุคลากรและองค์กรจำเป็นต้องตระหนักว่ารูปแบบการทำงานกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ"

การยอมรับ Agentic AI ในภาคการธนาคารกำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว จากการสำรวจผู้บริหารธนาคารระดับสูง 250 คนโดย MIT Technology Review Insights พบว่า 70% ของผู้นำระบุว่าองค์กรของตนกำลังใช้ Agentic AI ในระดับต่างๆ ทั้งในรูปแบบการใช้งานจริง (16%) หรือโครงการนำร่อง (52%) เทคโนโลยีนี้กำลังแสดงศักยภาพในหลายด้าน โดยมากกว่าครึ่งของผู้บริหารเชื่อว่าระบบ Agentic AI มีประสิทธิภาพสูงในการปรับปรุงระบบตรวจจับการฉ้อโกง (56%) และเสริมความปลอดภัย (51%) นอกจากนี้ยังช่วยลดต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพ (41%) รวมถึงยกระดับประสบการณ์ลูกค้า (41%)

Why it matters

💡 บทความนี้นำเสนอการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในวงการธนาคารผ่านการประยุกต์ใช้ Agentic AI ซึ่งกำลังปฏิวัติรูปแบบการให้บริการทางการเงิน ผู้อ่านจะได้เรียนรู้ถึงผลกระทบเชิงบวกต่อการดำเนินธุรกิจ ทั้งด้านประสิทธิภาพ การลดต้นทุน และการยกระดับประสบการณ์ลูกค้า พร้อมข้อมูลเชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญระดับโลกและสถิติล่าสุดที่แสดงให้เห็นถึงแนวโน้มการนำ AI มาใช้ในภาคการธนาคารอย่างแพร่หลาย

ข้อมูลอ้างอิงจาก https://www.technologyreview.com/2025/09/04/1123023/imagining-the-future-of-banking-with-agentic-ai/